La adopción de tecnología innovadora se ha convertido en una necesidad estratégica para las empresas en la industria financiera mexicana. La competencia de las fintechs está ganando terreno, mientras que los clientes exigen experiencias omnicanales más personalizadas.
Por otro lado, las instituciones regulatorias están reforzando su fiscalización, lo que hace aún más urgente la implementación de soluciones digitales para mantenerse competitivo y cumplir con las normativas.
Sin embargo, la transformación digital no se trata sólo de incorporar nueva tecnología. Para muchas organizaciones, el desafío radica en cómo integrar estos cambios sin afectar su operación, evitar riesgos regulatorios y preservar su estructura interna.
Implementar tecnología innovadora en este contexto puede parecer complejo, pero con un enfoque claro y el apoyo de aliados estratégicos, es posible lograrlo. A continuación, presentamos tres consejos clave para que las instituciones financieras mexicanas adopten esta tecnología de manera segura, eficiente y alineada con sus objetivos de negocio.
1. Alinear la tecnología innovadora con los objetivos del negocio
Uno de los problemas más frecuentes con la implementación de transformación tecnológica es ver la innovación como un esfuerzo aislado, que no tiene mucha injerencia en las metas estratégicas de la empresa. Lo anterior lleva a proyectos que generan gran entusiasmo al principio, pero rápidamente pierden fuerza al no aportar resultados tangibles al negocio.
Las instituciones financieras exitosas tienen algo en común: implementan soluciones tecnológicas que están alineadas con objetivos específicos del negocio, como la aceleración de la incorporación de clientes de manera digital, optimizar la firma de documentos en línea o reducir el tiempo y costo del proceso de aprobación crediticia.
Sovos facilita este enfoque estratégico, ofreciendo una automatización inteligente que permite a los equipos centrarse en lo que realmente importa: acelerar el crecimiento del negocio. Con su equipo de expertos regulatorios, un sólido compromiso con los desafíos de la industria mexicana y tecnologías que mueven la aguja, su ecosistema de confianza no solo resuelve temas normativos, sino que está pensado para impulsar la innovación al interior de las empresas.
Desde herramientas para la verificación de identidad que reducen el riesgo de fraude y agilizan la incorporación de nuevos clientes, hasta plataformas de firma electrónica avanzada que eliminan la necesidad de trámites presenciales y permiten cerrar contratos en cuestión de horas, la implementación del ecosistema de confianza de Sovos se traduce en eficiencia operativa, mejor experiencia para el cliente y un retorno claro para el negocio.
2. Modernizar la infraestructura tecnológica sin descuidar el cumplimiento normativo
México tiene un ecosistema regulatorio financiero particularmente exigente, con normativas de la CNBV, Banxico, SAT, entre otras entidades que establecen estándares estrictos en temas como protección de datos, ciberseguridad, conservación de documentos y prevención de fraudes.
En este escenario, muchas instituciones optan por la cautela extrema: postergan la adopción de nuevas tecnologías por temor a incumplir la norma o porque sus sistemas legados no se adaptan fácilmente a soluciones modernas. Sin embargo, investigaciones recientes señalan que la automatización de los procesos KYC (Know Your Customer) puede reducir hasta en un 90% los costos asociados.
Esto se atribuye a la optimización del tiempo de procesamiento y la reducción de los errores humanos, lo que se traduce en una mayor eficiencia operativa y una experiencia mejorada tanto para clientes como para empleados.
Debido a lo anterior, las instituciones necesitan una infraestructura más flexible, basada en modelos cloud o híbridos, que permita integrar soluciones mediante APIs, escalar con agilidad y adaptarse a los cambios regulatorios.
Sovos entiende esta necesidad. Su ecosistema de confianza fue diseñado con un enfoque de cumplimiento desde el origen: permite operar en entornos altamente regulados, asegura trazabilidad total, ofrece auditoría en tiempo real y cumple con normativas tanto locales como internacionales, ciñéndose a certificaciones como ISO 27001, IQNet 27001 e ISO 30107-3 Nivel 2.
3. La innovación no depende solo de la tecnología, sino de las personas
Muchas iniciativas fracasan no por fallas técnicas, sino por falta de cultura organizacional que respalde el cambio. La resistencia interna, los silos entre áreas, la falta de capacitación o la visión tradicional del negocio son barreras comunes que enfrentan los líderes de innovación en el sector.
La tecnología es tan efectiva como las personas que la utilizan. Una de las grandes dificultades que enfrentan las instituciones financieras mexicanas es la resistencia interna al cambio. De hecho, un informe de EY señala que, aunque las empresas latinoamericanas están enfocadas en la innovación y la productividad impulsadas por la tecnología, también enfrentan desafíos culturales y estratégicos que frenan su evolución digital.
Para superar esta realidad es clave fomentar una cultura que valore la experimentación, el aprendizaje continuo y la colaboración. La implementación de metodologías ágiles, la apertura de espacios de prueba de concepto y la capacitación de los equipos son pasos esenciales para lograrlo. Sin embargo, no basta solo con tener la voluntad y las ganas. Contar con partners que acompañen y hagan el proceso más llevadero es fundamental.
Al respecto, Sovos destaca en la región porque no solo ofrece tecnología, sino acompañamiento. Con su equipo de más de 100 expertos regulatorios a nivel global que entienden de las particularidades del negocio financiero, pueden guiar a las instituciones en cada etapa del proceso: desde la definición del problema hasta la implementación, la integración con sistemas existentes, la capacitación de equipos y la medición de resultados.
Si bien, innovar en la industria financiera mexicana no es un desafío menor, tampoco es imposible. Se requiere claridad, conocimiento del entorno regulatorio y sobre todo, contar con socios estratégicos que ayuden a alinear la innovación con los objetivos del negocio, modernizar sin poner en riesgo el cumplimiento y construir una cultura interna que abrace el cambio.
Con Sovos, los líderes de innovación de instituciones financieras pueden enfrentar estos desafíos cotidianos con éxito, convirtiéndolos en oportunidades claras de crecimiento y diferenciación en un mercado altamente competitivo. Sus resultados hablan por sí solos: actualmente, la compañía realiza más de 90 millones de verificaciones de identidad al año y habilita la firma y distribución de más de 60 millones de documentos electrónicos, alcanzando tasas de conversión de hasta un 99,7% en procesos de onboarding o incorporación de clientes de manera remota.
Si buscas un ecosistema de confianza que pueda adaptarse a los desafíos de la transformación digital de tu empresa, agenda una reunión con nuestros expertos y descubre cómo Sovos puede ayudarte a sortear estos desafíos con seguridad y cumplimiento.
